Como fazer a Conciliação Bancária das minhas contas

A conciliação bancária é um processo que permite realizar a comparação, conferências e ajuste dos dados obtidos por extratos bancários com os registros existentes no controle financeiro do Bling.

Esse processo visa garantir a exatidão e a consistência dos registros financeiros, identificando e corrigindo possíveis divergências, como, recebimentos, pagamentos, transferência e saldos não registrados.

Com a conciliação bancária, você garante que o saldo da sua empresa seja preciso e que não haja erros ou fraudes nos registros financeiros.

Neste artigo, veja o passo a passo de:

1. Como fazer a conciliação bancária 
2. Buscar e vincular a conta 
3. Buscar e vincular múltiplas contas 
4. Criar novo lançamento 
5. Editar lançamento antes de conciliar 
   > Lançamento único
   > Múltiplos lançamentos
6. Conciliar lançamento  
7. Desvincular lançamento 
8. Reverter conciliação
   
    

1) Como fazer a conciliação bancária

A conciliação bancária pode ser feita no Bling importando um arquivo no formato OFX.

Este arquivo deve ser exportado do site do seu banco. 
Clique aqui para saber mais sobre o arquivo OFX e como exportar

Para importá-lo, abra o menu Financeiro > Caixas e Bancos:

1. Escolha a conta bancária que deseja fazer a conciliação
   Apenas contas bancárias externas terão a opção conciliação. 
   Veja como cadastrar uma conta financeira
    
2. Feito isso, clique em 'Conciliação' e em '+ Selecione um arquivo'
    
3. Selecione o documento OFX fornecido pelo seu banco e salve em seu computador

Os dados do arquivo serão importados e ficarão salvos no Bling para realizar a conciliação. 
 

Os resultados mostrados estarão na situação 'Pendente', são eles: 

1. Lançamentos de débito e crédito presentes no extrato bancário importado
    
2. Movimentação registradas no Bling, sugeridas para corresponder ao registro do extrato:
   
   › Débitos no extrato: Contas a pagar ou lançamentos de débito no Bling
   
   › Créditos no extrato: Contas a receber ou lançamentos de crédito no Bling
    
3. No menu lateral são exibidas as informações da conta selecionada para conciliação, como: 
   Quantidade de registros, Saldo atual da conta, informações das entradas e saídas dos registros do extrato bancário importado.

Na coluna (2) de sugestão de Movimentações do Bling, o sistema tenta localizar um lançamento de caixa crédito / débito ou uma conta a receber / pagar conforme o valor do registro no extrato, que será relacionada para a realização da conciliação.
 

Após conciliar uma conta, não é possível editar ou estorná-la. 
É necessário reverter a conciliação para depois conseguir realizar as edições.

2) Buscar e vincular a conta

Ao importar o extrato, se o resultado não for listado à frente da movimentação bancária, localize a conta correspondente no Bling, clicando em 'Buscar'.

Após confirmar a conciliação, elas ficaram listadas no filtro de 'Situação' Conciliados. 

Para garantir consistência nos dados do sistema, uma vez que um registro de caixa esteja conciliado, não serão permitidas exclusões ou estornos de suas origens e a edição de campos será restrita.

Para habilitar novamente essas funcionalidades, primeiro é necessário reverter a conciliação.

 

3) Buscar e vincular com múltiplas contas

Quando há um único lançamento no extrato que corresponde a múltiplos lançamentos ou movimentações, é possível fazer a conciliação de 1:N lançamentos. Para isso:

1. Clique em 'Buscar mais informações'
    
2. Aplique filtros diferentes ou realize a busca pelo campo de pesquisa
    
3. Selecione os lançamentos para vincular e clique em 'Adicionar lançamentos'

4) Criar novo lançamento

Se não houver lançamentos no Bling correspondentes aos lançamentos do extrato para ser vinculado, é possível criar um novo a partir da movimentação. Para isso:

1. Clique em Novo
    
2. Selecione o tipo de lançamento a ser criado correspondente à movimentação do extrato: Pagamento, Registro de Caixa ou Transferência
    
3. Preencha os dados adicionais e clique em Salvar

5) Editar lançamento antes de conciliar

É possível realizar edições nos lançamentos vinculados ao extrato antes de confirmar a conciliação, para isso, siga os passos:

Lançamento único:

1. Clique no ícone de lápis para abrir o lançamento
    
2. Edite os dados necessários e clique em 'Salvar'

Múltiplos lançamentos:

1. Clique no ícone para expandir e visualizar os lançamentos
    
2. Localize o lançamento a ser editado e clique nos três pontinhos
    
3. Você poderá Editar lançamento, Baixar parcialmente ou Desvincular lançamento

6) Conciliar lançamento

Após vincular o lançamento do banco, com o(s) lançamento(s) do Bling, conforme mostrado nos passos anteriores, agora basta confirmar a conciliação clicando no botão Conciliar.

7) Desvincular lançamento

Caso tenha identificado algum erro na conciliação, é possível remover o vínculo. Para isso, clique no ícone e depois confirme clicando em 'Desvincular Lançamento'

8) Reverter conciliação

Quando a conciliação já tiver sido confirmada e tenha sido identificado alguma divergência, é possível reverter esse processo.

1. Clique no botão no centro da tela
    
2. Confirme em na opção 'Reverter Conciliação'

Caso os registros ainda não estejam cadastrados no Bling, você poderá:

• Criar registros de caixa e transferências
• Ocultar as movimentações do extrato

Veja também:
Como reverter conciliações
Como realizar conciliações em massa

 

Palavra-Chave: consiliação