As contas financeiras representam os locais onde os registros financeiros da sua empresa são movimentados, como bancos, carteiras digitais, caixas físicos ou plataformas de recebimento.
Elas são utilizadas para:
- Controlar entradas e saídas de valores de forma segmentada
- Emitir e receber boletos bancários
- Fazer conciliações bancárias
- Visualizar saldo por conta
- Gerar relatórios financeiros
Como cadastrar uma conta financeira
Para cadastrar a conta, acesse o menu Cadastros > Contas financeiras.
Se preferir, você também pode chegar até essa tela acessando o ícone de perfil da sua empresa e clicando em 'Todas as configurações > Finanças > Gerenciar contas financeiras'.
Depois, clique em 'Incluir conta financeira'.
Nessa tela, você terá acesso a várias opções de tipos de conta para cadastrar:
Clique em uma das opções para verificar como cadastrar.
1) Bling Conta Digital
Utilize essa opção para criar uma conta digital integrada ao Bling. Essa conta é recomendada para quem busca uma gestão financeira totalmente automatizada.
Com ela, você tem acesso à:
- Conciliação automática de extratos
- Emissão de boletos e recebimento via Pix
- Agilidade no recebimento e pagamento de contas
Ao clicar nessa opção, você será direcionado para as etapas de cadastro da Bling Conta Digital.
Saiba mais em: Como criar a minha Bling Conta Digital
2) Conta Corrente
Essa opção é usada para movimentações diárias com bancos tradicionais.
É a conta para pagamentos a fornecedores, recebimentos de clientes e conciliação via extrato bancário (.OFX).
Você também pode emitir boletos via CNAB usando sua própria conta bancária.
Para cadastrar, clique em 'Conta corrente' e preencha os dados:
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Buscar banco: Na listagem, escolha qual banco deseja cadastrar no Bling
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Descrição da conta: Defina o nome interno que vai aparecer nos lançamentos
Dica: use nomes claros, por exemplo, 'Bradesco - Matriz'.
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Agência e dígito: Informe exatamente como no banco
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Conta e dígito: Preencha a numeração da conta corrente
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Data de início dos lançamentos: Defina a partir de quando você quer começar a conciliar os movimentos dessa conta no Bling
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Saldo inicial da conta: Informe a quantidade de saldo nessa data de início
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Convênio: Esse dado é fornecido pelo banco para emissão de boletos (solicite ao seu gerente)
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Contrato: Quando aplicável, informado pelo banco para cobrança registrada
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Emitir boletos utilizando essa conta: Habilite essa opção se você vai emitir boletos pelo seu banco via CNAB
Saiba mais sobre a emissão de boletos no Bling
- Tornar conta padrão para movimentações: Quando habilitada essa opção, essa conta é sugerida automaticamente em contas a pagar/receber, caso a forma de pagamento não tenha uma conta definida
Por fim, clique em 'Adicionar conta' para salvar.
- Banco do Brasil
- Bradesco
- Caixa Econômica Federal
- Santander
- Itaú
- Sicredi
- Sicoob
- Banrisul
- Safra
-
Ailos
3) Poupança ou investimento
Esse tipo de conta é destinada para guardar valores e aplicações com foco em rendimentos, por isso, não permite emissão de boletos.
Para cadastrar, clique em 'Poupança e investimento' e insira os dados:
-
Buscar banco: Na listagem, escolha qual banco deseja cadastrar no Bling
-
Descrição da conta: Defina o nome interno que vai aparecer nos lançamentos
Dica: use nomes claros, por exemplo, 'Bradesco - Matriz'.
-
Agência e dígito: Informe exatamente como no banco
-
Conta e dígito: Preencha a numeração da conta
-
Data de início dos lançamentos: Defina a partir de quando você quer começar a conciliar os movimentos dessa conta no Bling
-
Saldo inicial da conta: Informe a quantidade de saldo nessa data de início
- Tornar conta padrão para movimentações: Quando habilitada essa opção, essa conta é sugerida automaticamente em contas a pagar/receber, caso a forma de pagamento não tenha uma conta definida
Por fim, clique em 'Adicionar conta' para salvar.
4) Caixa
Utilize essa opção de conta para registrar valores em espécie (dinheiro em mãos). Essa conta também não emite boletos.
Para cadastrá-la, clique em 'Caixa' e preencha:
-
Descrição da conta: Defina o nome interno que vai aparecer nos lançamentos
Dica: use nomes claros, por exemplo, 'Caixa interno - Matriz'.
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Data de início dos lançamentos: Defina a partir de quando você quer começar a conciliar os movimentos dessa conta no Bling
-
Saldo inicial da conta: Informe a quantidade de saldo nessa data de início
- Tornar conta padrão para movimentações: Quando habilitada essa opção, essa conta é sugerida automaticamente em contas a pagar/receber, caso a forma de pagamento não tenha uma conta definida
Por fim, clique em 'Adicionar conta' para salvar.
5) Conta de recebimento
Essa opção é utilizada para controlar recebimentos que passam por plataformas de terceiros, como marketplaces (Mercado Livre, Shopee, Amazon) e PSPs (PagSeguro, Vindi, Iugu).
Esse tipo de pagamento também não permite a emissão de boletos.
Para cadastrar, clique em 'Conta de recebimento' e preencha os dados:
-
Buscar instituição: Na listagem, escolha qual instituição deseja cadastrar no Bling
-
Descrição da conta: Defina o nome interno que vai aparecer nos lançamentos
Dica: use nomes claros, por exemplo, 'PagSeguro - Matriz'.
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Data de início dos lançamentos: Defina a partir de quando você quer começar a conciliar os movimentos dessa conta no Bling
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Saldo inicial da conta: Informe a quantidade de saldo nessa data de início
- Tornar conta padrão para movimentações: Quando habilitada essa opção, essa conta é sugerida automaticamente em contas a pagar/receber, caso a forma de pagamento não tenha uma conta definida
Por fim, clique em 'Adicionar conta' para salvar.
6) Outros
Esse tipo de conta é destinado para contas que não se encaixam nas categorias anteriores (como contas de trânsito, provisões, contas internas). Também não permite a emissão de boletos.
Para cadastrar, clique em 'Outros' e preencha os campos:
-
Descrição da conta: Defina o nome interno que vai aparecer nos lançamentos
-
Data de início dos lançamentos: Defina a partir de quando você quer começar a conciliar os movimentos dessa conta no Bling
-
Saldo inicial da conta: Informe a quantidade de saldo nessa data de início
- Tornar conta padrão para movimentações: Quando habilitada essa opção, essa conta é sugerida automaticamente em contas a pagar/receber, caso a forma de pagamento não tenha uma conta definida
Por fim, clique em 'Adicionar conta' para salvar.
Com essas opções, você tem flexibilidade para organizar todas as movimentações financeiras da sua empresa dentro do Bling, desde o dinheiro em espécie até integrações automáticas com bancos e marketplaces.
Quanto mais bem configuradas estiverem suas contas, mais fácil será manter o controle do fluxo de caixa e gerar relatórios confiáveis.
Dúvidas frequentes
Sim. Você pode cadastrar quantas contas quiser, inclusive do mesmo banco ou da mesma plataforma, com nomes internos diferentes.
Não. Para alterar o tipo, é necessário criar uma nova conta e inativar a anterior. Basta clicar nos três pontos e utilizar a opção 'Inativar'.
Utilize como referência o objetivo da conta: movimentação bancária, recebimento via terceiros, controle de caixa ou investimentos.
Veja também: Como integrar o banco para emitir boletos no Bling