O Bling permite que você faça a integração com alguns dos principais bancos, para a emissão de boletos e retorno bancário, que garante a conciliação financeira e a baixa automática desses boletos no sistema.
Antes de começar a emitir boletos, é importante saber que existe um processo chamado homologação. Você vai gerar alguns boletos de teste, que serão enviados ao banco para validar se tudo está configurado corretamente. Só depois dessa aprovação é que os boletos passam a ter validade e podem ser emitidos para os seus clientes.
Os bancos disponíveis para essa integração são:
- Banco do Brasil - CNAB 400
- Santander - CNAB 400
- Banrisul - CNAB 400
- Caixa - CNAB 400 (SICOB) e 240(SIGCB)
- Bradesco - CNAB 400
- Itaú - CNAB 400
- Sicredi - CNAB 400
- SICOOB - CNAB 240
- Ailos - CNAB 240
- Safra - CNAB 240
Como iniciar a configuração
Primeiramente, acesse o menu Cadastros > Contas financeiras.
Se preferir, você também pode chegar até essa tela acessando o ícone de perfil da sua empresa e clicando em 'Todas as configurações > Finanças > Gerenciar contas financeiras'.
Em seguida, clique em 'Incluir conta financeira' e selecione a opção 'Conta corrente'.
Depois disso, você vai preencher algumas informações básicas da conta:
-
Busque pelo banco: Aqui você poderá buscar pelo banco desejado para emissão de boletos. Lembre-se de verificar se ele possui o ícone de emissão de boletos disponível.
-
Descrição da conta: Defina o nome interno desse banco
Dica: use nomes claros, por exemplo, 'Banco do Brasil - Matriz'.
-
Agência e dígito: Informe exatamente como no banco
-
Conta e dígito: Preencha a numeração da conta corrente
-
Data de início dos lançamentos: Defina a partir de quando você quer começar a conciliar os movimentos dessa conta no Bling
-
Saldo inicial da conta: Informe a quantidade de saldo nessa data de início
-
Convênio: Para a emissão de boletos, é necessário o preenchimento do convênio, solicite ao seu gerente
-
Contrato: Para a emissão de boletos, é necessário o preenchimento do contrato, solicite ao seu gerente
-
Emitir boletos utilizando essa conta: Habilite essa opção para emitir boletos por este banco
-
Tornar padrão de emissão de boletos: Habilite essa opção para essa conta ser adicionada automaticamente ao gerar boletos
- Dependendo a conta bancária selecionada, será necessário preencher demais informações, como Código Cedente, Contrato, Convênio, Acessório Escritural, Código de Transmissão, entre outros. Solicite essa informação para o gerente da sua conta.
- Tornar conta padrão para movimentações: Habilite essa opção para essa conta ser adicionada automaticamente em contas a pagar/receber
Configuração da emissão de boletos
Quando você habilita a emissão de boletos, o sistema abre uma nova seção chamada 'Emissão de boletos'.
Cada informação deve ser preenchida de acordo com as informações fornecidas pelo seu banco.
Carteira
Aqui você deve informar:
- Carteira: Código fornecido pelo banco
- Aceite: Informe se o banco permite ou não
-
Espécie de títulos
Instruções
Nesta área você define como o boleto deve se comportar em situações específicas e quais condições serão aplicadas:
- Primeira e segunda instrução
- Taxa mensal de juros (%)
- Multa (%)
- Desconto de pontualidade (%)
- Dias para protesto
- Dias para devolução ou negativação
- Dias para multa
- Dias para fim do desconto
Mensagens de instrução
Aqui você pode configurar mensagens que serão impressas diretamente no boleto.
Além do texto livre, também é possível utilizar variáveis, que são substituídas automaticamente pelos valores correspondentes no momento da emissão. Por exemplo:
- Valor de juros por dia
- Valor de desconto por pontualidade
- Valor da multa
Opções adicionais
Por fim, há campos complementares que devem ser preenchidos:
- Custo adicional do boleto
- Nome do sacado ou avalista
- Float bancário
- Float bancário para tarifas
- Número da próxima remessa
- Extensão do arquivo
Homologação
Após preencher os dados, clique em 'Salvar e homologar'.
Nessa etapa é necessário gerar boletos de teste que serão enviados ao banco para validação.
Primeiro, você deve preencher alguns campos obrigatórios:
-
Cliente: Você pode cadastrar um novo cliente (até mesmo com os seus próprios dados) ou selecionar um cliente já existente no Bling
-
Vencimento inicial: Informe a data de vencimento do boleto de teste
-
Valor: Insira um valor simbólico para o boleto
-
Número do primeiro boleto: Esse campo precisa ser confirmado com o seu banco, pois pode variar conforme a instituição
Depois de preencher essas informações, clique em 'Continuar'.
O sistema vai exibir a sequência de etapas para concluir a homologação:
-
Emitir boletos: Clique no botão para gerar os boletos de teste
-
Gerar remessa: Em seguida, clique em 'Gerar remessa' para criar o arquivo de remessa desses boletos
- Enviar arquivos: Utilize essa opção para que o Bling envie automaticamente os boletos e o arquivo de remessa para o banco por e-mail
Finalização
Depois do envio, é necessário aguardar o retorno do banco. O gerente será responsável por verificar se os boletos e a remessa estão configurados corretamente.
Se a homologação for aprovada, a conta já estará habilitada para emissão de boletos no Bling.
Se for necessário algum ajuste, basta retornar à configuração da conta, corrigir os dados solicitados, salvar e refazer o processo de homologação. Novos boletos e uma nova remessa serão gerados para validação até que o banco confirme que tudo está correto.
Assim que a homologação for concluída com sucesso, você já estará apto a emitir boletos diretamente pelo Bling.
Para saber mais sobre esse processo de emissão, consulte o artigo completo: Como emitir boleto de uma Conta a receber?