É possível realizar o gerenciamento de recebíveis com taxas e prazo de recebimento através da configuração e utilização da forma de pagamento em suas vendas.
Para efetuar a configuração, acesse o menu Cadastros > Formas de pagamento.
Edite ou crie uma nova forma de pagamento a ser configurada.
A configuração das taxas se encontra dentro do cadastro de formas de pagamento e está dividida nas seguintes opções:
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Alíquota: Apenas a porcentagem sobre o valor total da parcela
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Fixa: Valor fixo subtraído do valor total da parcela
- Alíquota + fixa: Ambas porcentagem e valor fixo
O menu Financeiro > Contas a Pagar desconsidera as taxas informadas na configuração da forma de pagamento. Para inserir o juros, é necessário informar manualmente no momento da baixa.
Como dar baixa em uma conta a pagar?
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O 'Prazo de recebimento' (em dias) indicará quando o valor pago pelo seu cliente estiver disponível para ser sacado
- A opção 'Liquidação automática dos recebíveis' refere-se a possibilidade de pagamentos automáticos na data de vencimento, simulando o que acontece no seu intermediador de pagamentos
Vinculando parcelas
Quando a parcela for gerada dentro de um pedido de venda, ao clicar no informativo ao lado, podemos conferir quanto será o valor de taxa sobre o valor de cada parcela.
A janela abaixo será exibida, sendo que o 'Valor de taxa' está calculado sobre o valor da parcela (166,66), respeitando a configuração na forma de pagamento realizada na seção anterior.
Valor de taxa: (0,25 / 100) * 166,66 + 1,99 = 2,40665 = 2,41
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Neste caso, ao receber o pagamento desta parcela, teremos um crédito de R$164,25.
Lançamento de contas
Após vincular a forma de pagamento em suas parcelas, é necessário lançar contas para realizar os registros financeiros.
Este lançamento irá respeitar a opção 'Enviar para' definida na configuração da forma de pagamento:
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Contas a receber/pagar: Permite controle manual de recebimento e antecipação, além de possibilitar extração de relatório de fluxo de caixa para visualizar os valores previstos a serem recebidos
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Caixa: Lançamento direto no caixa financeiro, não permite controles manuais e extração de relatórios de previsão
Ambos destinos acima consideram o valor de taxa e prazo de recebimento para manter o controle financeiro correto.
Controle dos recebíveis
Ao efetuar um lançamento em Contas a Receber, poderemos verificar os valores de taxa para cada conta.
Em aberto
Para ter a visão de contas em aberto, acesse o menu Financeiro > Contas a Receber:
- Clique em Filtros
- Selecione a opção 'Em aberto', para ser exibido as contas a serem recebidas
A listagem exibirá as seguintes informações para cada conta:
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Valor taxa: A taxa em reais para cada conta, considerando as configurações de taxa na forma de pagamento vinculada
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Valor: O valor que o seu cliente irá pagar no cartão
- Líquido: Valor líquido que você receberá
Na barra lateral direita, na seção totais, consta o total de todas as contas considerando o filtro escolhido:
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Quantidade: Contagem de contas neste filtro
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Valor total: Valor que os seus clientes irão pagar
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Taxa total: Valor de taxas a ser descontado
- A receber: O valor líquido a ser recebido (Valor total - Taxa total)
Recebidas
Para ter a visão de contas recebidas, acesse o menu Financeiro > Contas a Receber:
- Clique em Filtros
- Selecione a opção 'Recebidas', para ser exibido as contas recebidas
A listagem exibirá as seguintes informações para cada conta:
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Valor taxa: A paga taxa em reais para cada conta, considerando os valores definidos na liquidação da mesma
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Recebido: O valor líquido recebido, também definido na liquidação (Valor total - Taxa total)
Na barra lateral direita, na seção totais, consta o total de todas as contas considerando o filtro escolhido:
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Quantidade: Contagem de contas neste filtro
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Valor total: Valor líquido recebido
- Taxa total: Valor de taxas pago
Liquidação das contas
A liquidação (baixa) das contas referentes às recebíveis de cartão, serão realizadas automaticamente conforme a data de vencimento caso a opção 'Liquidação automática dos recebíveis' estiver habilitada na forma.
Caso exista um prazo de recebimento definido na forma, este prazo será somado na data de recebimento na liquidação.
É possível conferir a data de liquidação e a data de recebimento na tela de edição de cada conta.
A data de recebimento exibida, será a mesma aplicada no momento da liquidação.
Neste caso, a forma de pagamento está configurada com prazo de recebimento para 30 dias corridos, ou seja, 23/07/2018 + 30 dias resultará em 22/08/2018.
Caso o resultado do cálculo de data resulte em um dia não útil (fim de semana ou feriado), a data será atualizada para o próximo dia útil.
Antecipação
As operações de antecipação são realizadas através do Contas a Receber, usando as opções de liquidação (baixa) manual, em Financeiro > Contas a Receber:
- Na mesma linha da parcela, clique nos três pontos
- Em seguida, clique em 'Baixar'
É recomendado criar uma forma de pagamento específica para as antecipações, pois a taxa pode diferir neste tipo de operação.
Para efetuar a antecipação, é necessário selecionar contas que deseja antecipar que possuam a mesma forma de pagamento vinculada:
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Utilize o filtro de formas de pagamento acima da listagem para filtrar por uma forma específica
- Em seguida, selecione as contas desejadas
- Clique em 'Receber selecionados'
Será apresentada a janela abaixo, onde é possível selecionar a forma de pagamento antecipação, e definir os valores de taxa desejados.
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Relatórios
Visualizando recebimentos em caixa e bancos
Após a liquidação das contas, os valores podem ser conferidos em 'Caixas e Bancos'.
Neste caso, nenhuma antecipação foi efetuada e nossa forma de pagamento estava com um Prazo de recebimento configurado para 30 dias, lançando o recebimento 30 dias úteis a frente.
Recebimentos referente a Bling Conta e importação do arquivo OFX do seu banco, será gerado dois lançamentos no 'Caixa e Bancos':
- Referente ao valor total da parcela
- Referente ao valor da taxa descontada
Para as demais formas de pagamento, no menu de 'Caixas e Bancos' aparecerá apenas o valor líquido. Caso queira consultar a taxa inserida na forma de pagamento, é necessário acessar o menu Financeiro > Contas a Receber.
Fluxo de caixa
É possível visualizar a previsão dos recebíveis em aberto no relatório de fluxo de caixa, acessível em Financeiro > Ver relatórios financeiros > Fluxo de Caixa.
Este relatório irá considerar as configurações da forma de pagamento para gerar a visualização, mostrando a previsão do valor líquido a ser recebido.